Есть ли альтернатива отрицательным депозитам в Евро?

депозиты в евро

Совсем недавно, во время своего сентябрьского заседания, ЕЦБ снизил процентную ставку по вкладам на 10 базисных пунктов и утвердил новый раунд покупок облигаций ежемесячным темпом в 20 млрд  евро с 1 ноября текущего года. Этот шаг стал попыткой стимулировать рост и инфляцию на фоне напряженности в мировой торговле и неопределенности с Brexit. В итоге, евро стало нелюбимой валютой многих банков.
За хранение евро, теперь большинство банков берут комиссию, и даже российский ВТБ банк отказался от дальнейшего приема вкладов в евро.
Если «оглянуться назад», то «можно увидеть», что процентная ставка по депозитам в зоне евро составляла в среднем 1,27 процента с 1999 по 2019 год, достигнув исторического максимума в 3,75 процента в октябре 2000 года и рекордно низкого уровня в -0,50 процента в сентябре 2019 года.
Что же теперь делать частным вкладчикам, которые предпочитают хранить свои сбережения именно в евро, а не к примеру в долларах. Конечно, самый простой вариант, это перейти на национальную валюту, гривну, рубль или, к примеру тенге. Но всем совершенно ясно, что валюты постсоветских стран пока еще не стабильны, хотя иногда они укрепляются против основных валют, как это сейчас происходит с украинской гривной.  Поэтому оставим это вариант, и перейдем к реальным альтернативным инструментам, которые, во-первых, дают положительный доход, во-вторых, сравнимы с надежностью вкладов в банке.
Обратимся к некоторым вводным данным, самые надежные банки Казахстана и России имеют рейтинг на уровне инвестиционного (ВВВ-/Ваа3), или ниже на одну ступень. В Украине банки пока далеки от получения кредитного рейтинга на уровне инвестиционного, так как суверенный рейтинг Украины по обязательствам в иностранной валюте на уровне В.
Несмотря на то, что, сейчас на международным финансовым рынках объем облигаций с инвестиционным кредитным рейтингом превысил 16 триллионов евро, на рынке все еще есть «интересные бумаги».
Мы сделали подборку облигаций с инвестиционным кредитным рейтингом хотя ты от одного кредитного агентства, которые могут стать хорошей альтернативой депозитам в Евро.
Все цены на 14.10.2019
 

Это может вас заинтересовать  Максимальные проценты по вкладам и депозитам в Швейцарских банках в 2020 году
ЭмитентРейтингКупонПогашениеЦенаДоходность
RomaniaBaa3/BBB-2.5%08/02/2030109.921.46%
Syngenta FinanceBa2/BBB-1.25%10/09/202798.201.49%
Volkswagen InternationalA3/BBB+1.625%16/01/2030103.121.3%
Ford Motor CreditBa1/BBB1.514%17/02/202399.871.55%
Petroleous MexicanosBaa3/BBB+1.988%24/08/202397.732.60%
      

Конечно, это не полный список всех «интересных облигаций», их гораздо больше. Хотели бы отметить, что на наш взгляд не стоит бояться длинных бумаг, так их всегда можно продать, к примеру через год. Кроме того, итоговая доходность после продажи может оказаться выше, так как есть тенденция к снижению ставок в евро, что, конечно, приведет к росту стоимости облигаций.
И в конце статьи, как говориться «вишенка на торте». В июле текущего года, государственный оператор авиа-перевоз Эйр Балтик выпустил облигации номинированные евро.
Issuer Air Baltic Corp.
ISIN XS1843432821
6,75% Air Baltic Corp. (2024)
Rating BB-
Сейчас бумага торгуется на уровне 101.78, что соответствует 6,20% годовых в евро! Акционер компании-правительство Латвии (рейтинг А-).

Пролистать наверх