Хотите открыть счёт в зарубежном банке? Сюрпризы 2021 гражданам России, Украины, Казахстана

Хотите открыть счет в зарубежном банке? Что ждет в 2021 граждан России, Украины, Казахстана

Наступающих 2021 год принесет изменения в законодательстве некоторых стран постсоветского пространства, граждане которых захотят открыть счет в зарубежном банке в следующем году или уже открыли его в прошлом.
Давай пройдемся по нововведениям, которые вступят в 2021 году или находятся в процессе одобрения со стороны правительств соответствующих стран.


Счёт в зарубежном банке гражданина России (точнее валютного резидента)

Граждане России могут свободно открывать счёт, в иностранных банках для целей инвестирования, приобретения недвижимости за рубежом и оплаты личных расходов. Счета россиян в банках, расположенных в странах ЕВРАЗЕС и в странах, с которыми существует автоматических обмен банковской информации практически (АОБИ) не имеют ограничений. В декабре 2020 года Минфин России обновил список стран АОБИ и добавил туда Турцию и Нигерию. Добавим в этом списке все еще нету Великобритании, США и Монтенегро (Черногория). Лица, которые имеют банковские счета в этих странах рискуют попасть под серьёзный штраф за нарушение валютного законодательства Российской Федерации. Отметит, закон касается всех валютных резидентов России, независимо от гражданства. Понятие валютного резидента теперь приравнено к понятию налогового резидента, т.е. это любое лицо, которое проводит в России более 182 дней в календарном году или имеет центр жизненных интересов.
Таким образом обновлённый список стран у который есть действующий договора АОБИ выглядит следующим образом:
Андорра, Антигуа и Барбуда, Аргентина, Аруба, Австралия, Австрия, Азербайджан, Багамы, Бахрейн, Барбадос, Бельгия, Белиз, Бермуды, Бразилия, Болгария, БВО, Каймановы острова, Чили, Гренландия, Гренада, Гонконг (Китай), Венгрия, Исландия, Индия, Индонезия, Ирландия, Израиль, Италия, Япония, Корея, Кувейт, Латвия, Ливан, Лихтенштейн, Люксембург, Макао, Малайзия, Мальта, Маршалловы острова, Маврикий, Мексика, Монако, Монсеррат, Науру, Нидерланды, Новая Зеландия, Нигерия, Норвегия, Пакистан, Панама, Польша, Португалия, Катар, Румыния, Сент-Китс и Невис, Сент-Люсия, Святой Винсент и Гренадины, Самоа, Сан-Марино, Саудовская Аравия, Сейшельские острова, Сингапур, Словацкая Республика, Словения, Южная Африка, Испания, Швеция, Швейцария, Острова Теркс и Кайкос, Турция, ОАЭ, Уругвай, Вануату, Китай, Колумбия, Острова Кука, Коста-Рика, Хорватия, Кюрасао, Кипр, Чехия, Дания, Доминика, Эстония, Фарерские острова, Финляндия, Франция, Германия, Гана, Гибралтар, Греция

Кроме того, готовится закон согласно которыми россияне должны буду отчитываться в налоговой по своим иностранным «электронным кошёлкам», ( к примеру счёт в PayPal, Stripe, Revolute и так далее) т.е. счетам в платёжных системах, расположенным вне России, если оборот, то такому счету в календарный год превысил 600 000 рублей, или остаток выше данной суммы.
Другое нововведение запрет на использование иностранных электронных кошельков за сбор средств за любые услуги, продажу товара, использование прав интеллектуальной собственности, оплату лицензий если покупателем услуги или продукта является резидент России. Таким образом фрилансеры не смогут использовать тот же PayPal для приёма от резидентов России.

Счёт в зарубежном банке гражданина Украины

Граждане Украины могут свободно открывать счета в иностранных банках без уведомления и получения индивидуальной лицензии НБУ. В 2021 году ожидается что Украина присоединиться к договору об автоматическом обмене банковской информации. Наиболее вероятно обмен начнётся с 2022 года.
Кроме того, есть разговоры об увеличении Е-лимита на перевод средств, а зарубежный банк до 250 000 евро за календарный год. В настоящий момент максимальная сумма, переводя средств за границу частным лицом из Украины составляет 100 000 евро в год. О том как законно увеличит лимит перевода денежных средств за границу читайте на нашем блоге.

Счёт в зарубежном банке гражданина Казахстана

Согласно обновлённой информации, опубликованной на сайте ОЭСР, с 2021 года Казахстан начинает полноценный обмен банковской информации с участниками договора по АОБИ. Казахстан присоединился к договору 3 года назад, но договор был не одобрен и не вступал в силу. Теперь налоговые органы Казахстана получать доступ к информации о счета казахстанцев за границей.
Таким образом, к примеру, Объединённые Арабские Эмираты, Кипр или Лихтенштейн передадут остатки по счетам и годовые оборот по личным счетам в иностранном банке налоговых резидентов Казахстана, а также аналогичную информацию по оффшорным компания бенефициарами/контролирующими лицами, которые являются казахстанцы. Парламент Швейцарии пока ещё не одобрил обмен информации с Казахстаном, так как страна должна соответствовать критериям по обеспечению сохранности и конфиденциальности персональной информации. Так примеру, несмотря на наличие подписанного договора, Швейцарии не передала информацию за прошлый год на Кипр и в Болгарию, так как эти страны не соответствуют вышеуказанным критериям.
Другой нововведение, которое вступает с января 2021 года, это запрет чиновникам, руководителям государственных компаний и их супругам иметь банковские счёт за границей.
Данный закон также касается всех лиц, которые подпадают под подзаконные акты о выборах, о банках и банковской деятельности, о страховании и рынке ценных бумаг, антикоррупционных закон, о судах и судебной деятельности.

У каждого чиновника будет время для закрытия счета (вклада) в зарубежном банке, на это даётся шесть месяцев. В случае, если требование не выполнимо из-за ареста или заморозки счета, то оно должно быть выполнено в трёхмесячный срок с момента снятия ареста.

Связанные публикации

Пролистать наверх