Самые безопасные и надежные банки в мире 2019

В ответ на перспективы замедления роста некоторые центральные банки сменили свою денежно-кредитную политику на более гибкую позицию. Федеральная резервная система США дважды снижала процентные ставки в этом году, последний раз в сентябре, в то время как Европейский центральный банк (ЕЦБ) сделал это лишь один раз и надеется сохранить ставки на текущих уровнях до середины 2020 года. Другие центральные банки вполне могут последовать за смягчающей позицией ФРС, что делает однозначно снижает доходность банков из-за сокращения процентной маржи.
Уже на протяжении многих лет, рейтинг самых безопасных банков мира по версии Global Finance стал наиболее авторитетным и показательным, при выборе самых надёжных банков в мире
Методология аналитиков Global Finance применяет чёткий подход при составлении рейтинга самых безопасных банков мира, используя долгосрочные рейтинги долга в иностранной валюте от Fitch, Moody’s и Standard & Poor’s. (См. Методологию ниже). Обновлённый рейтинг 2019 года включает в себя влияние ряда нововведений рейтинговых агентств, что привело к изменениям в окончательном рейтинге самых надёжных банков мира.
Североамериканские банки продемонстрировали солидные операционные показатели в силу подъёма экономики США и роста финансовых рынков, но существуют значительные препятствия, связанные с перспективами замедления экономики, что усугубляется торговым спором между США и Китаем, которые могут быть разрушительными и дорогостоящими. ОЭСР ожидает, что рост ВВП в США снизится до 2,4% в 2019 году и до 2% в 2020 году по сравнению с 2,9% в 2018 году. Банки в США и Канаде должны бороться с более низкой маржой из-за постоянно низких процентных ставок, в то же время выделяя значительные ресурсы для выполнения текущих нормативных требований, а также для развития технологии и разработки цифровых платформ.
Сектор извлёк выгоду из общего улучшения тенденций качества банковских активов. Тем не менее, замедление экономики увеличивает риск ухудшения качества в портфелях банковских кредитов. Кроме того, новый стандарт методологии учёта текущих ожидаемых кредитных потерь начинает действовать поэтапно, начиная с декабря 2019 года, и может способствовать снижению прибыли; поскольку банки должны будут заранее фиксировать ожидаемые кредитные убытки по кредитам и другим финансовым инструментам, а не по мере их возникновения.
В Европе, пресса удаляет основное внимание Brexit и возможности выхода Великобритании из ЕС без соглашения о выходе до срока, установленного до 31 октября 2019 года. Европейские банки широко представлены в рейтинге Global Finance, занимая первые 11 позиций и представляя 27 из 50 крупнейших банков мира. Эти банки включают в себя комбинацию государственных учреждений и коммерческих банков с высоким рейтингом. Оценки ОЭСР по экономическому росту в странах еврозоны, а также в Великобритании, составляют приблизительно 1% на 2019 и 2020 годы и могут ухудшиться в случае жёсткого варианта Brexit. На этом фоне политика ЕЦБ остаётся адаптивной; и в подтверждение этому банк инициировал третью серию Целевых долгосрочных операций рефинансирования, предназначенных для поддержки банковского сектора путём предоставления более дешёвого финансирования.
Банки в странах с формирующимся рынком должны бороться с последствиями затяжного торгового спора между США и Китаем. Китайские регуляторы сигнализируют о том, что агрессивное снижение процентных ставок не планируется в ответ на более медленный рост, который ОЭСР ожидает на уровне ниже, чем 6% в 2020 году. Скорее, более взвешенный подход к смягчению политики в сочетании с фискальными стимулами в виде расходов на инфраструктуру, как ожидается смогут, компенсировать замедление роста. Чувствительность к волатильности цен на сырьевые товары продолжает вызывать беспокойство, особенно на рынках нефти, после того как атака на нефтяной объект в Саудовской Аравии продемонстрировала значительные уязвимости нефтегазового сектора, которые могут привести к перебоям в поставках нефти на рынок.

Самые надёжные банки мира. Global Top 50

Не удивительно, что банки, которые входят в Global Top 50 самых безопасных банков мира имеют самые высокие кредитные рейтинги от ведущих рейтинговых агентств. Некоторые банки даже смогли улучшить свои рейтинги в сравнении с 2018 годом. Так, Банк BNG поднялся на две ступени на третье в результате повышения рейтинга Fitch, и в настоящее время является одним из пяти банков, которые имеют рейтинг ААA/Ааа/Ааа от всех трех рейтинговых агентств. Две финансовые компании, Nederlandse Waterschapsbank и Kommunalbanken, продолжают оставаться обладателями рейтингов Ааа и AAA от Moody’s и S & P соответственно. Тем не менее, они не имеют рейтинга Fitch.
В нынешнем рейтинге, порог оценки для включения немного увеличился до 19 баллов с 18,5 в 2018 году, с максимально возможным баллом 30. Более того, некоторые из баллов этих банков сосредоточены в рамках различных уровней оценки. Следовательно, изменение рейтинга на одну ступень может оказать большое влияние на рейтинги, как в случае с DNB Bank, который поднялся на 17 позиций в результате повышения рейтинга со стороны S & P в январе 2019 года. BNP Paribas является новым участником рейтинга Global Top 50 в 2019 году в связи с повышением рейтинга от того же S & P в апреле 2019 года в ответ на увеличение капитала банка.
Как и в прошлом году, изменение суверенного рейтинга может оказать большое влияние на изменения в рейтинге местных банков. Например, канадские банки поднялись в нашем рейтинге на 2018 год из-за повышения рейтинга Канады со стороны Moody’s в июле 2018 года после принятия Канадой новых правил урегулирования банков.
Повышение рейтинга повысило рейтинги Toronto-Dominion (11 место), Royal Bank of Canada (12 место), The Bank of Nova Scotia (27 место), Bank of Montreal (32-е место) and Canadian Imperial Bank of Commerce (33-е, новичок в рейтинге).

Методология: как составлялся рейтинг Global Top 50

Участниками рейтинга могут быть только финансовые институты которые входят в 500 крупнейших банков мира по размеру балансовых активов (не активов под управлением, показатель которым часто апеллируют Швейцарские частные банки).
Баллы рассчитываться на основе долгосрочных кредитных рейтингов в иностранной валюте, выпущенных Fitch Ratings, Standard & Poor’s и Moody’s Investors Service а также других финансовых показателей. Там, где это возможно, использовались рейтинги холдинговых компаний, а не операционных компаний; и банки, которые полностью принадлежат другим банкам, не были учтены. В рамках каждого набора рейтингов банки организованы в соответствии с размером активов на основе данных за последний годовой отчётный период, предоставленных Fitch Solutions и Moody’s.
Данный рейтинг носит познавательных характер и не является призывов к действию, открывать счёт в иностранном банке, инвестировать, вкладывать, покупать или продавать какие либо инструменты банков. Все права принадлежат изданию Global Finance.

Рейтинг самых безопасных банков в мире 2019