Секреты удаленного открытия счета в Швейцарском банке гражданами Казахстана

Секреты удаленного открытия счета в Швейцарском банке гражданами Казахстана

Казахстан наиболее крупное государство в Центральной Азии по своей территории, всегда привлекало внимание швейцарских банкиров, так как в стране сильная экономика и достаточное количество состоятельных лиц. Кроме того, с началом введения санкций ЕС и США против РФ из-за вторжения в Украину, клиенты из России, не могут открывать счета в Европе.

Таким образом, немалое количество банков Швейцарии, которые имели большое количество клиентов из России, вынуждены искать новые рынки, и конечно Казахстан и страны Центральной Азии могут стать заменой РФ.

Швейцарский регулятор FINMA всегда требовал от банков системного подхода при «освоении новых рынков» и Казахстан всегда считался страной с высокими рисками, из-за переплетения бывшего руководства страны и приближенных лиц с ключевыми секторами экономики государства.

Однако, путь на демократизацию, избранный новым руководством страны, а также начало автоматического обмена банковской информации между Казахстаном и Швейцарией, сподвигнуло многие банки Швейцарии пересмотреть свой осторожный подход клиентам из Казахстана.

Банковская система Швейцарии в первую очередь нацелена на обслуживание состоятельных клиентов, поэтому минимальные требования для открытия счета потенциальным клиентам из КЗ в прошлом были достаточно «суровые» и начинались в среднем с 5 миллионов долларов, а сейчас стандартным минимумом стала сумма в 1 миллион долларов, хотя некоторые банки готовы рассмотреть и менее состоятельных клиентов способных инвестировать от 500 тысяч долларов США.

Итак, очевидно потенциальный клиент из Казахстана сейчас имеет достаточно широкий выбор банков в Швейцарии, и теперь даже получил возможность удаленного открытия счета.

Давайте рассмотрим, какие нюансы нужно учесть, для того чтобы удаленно открыть счет в Швейцарии физическому лицу из Казахстана. Прежде всего подготовьте подробное резюме о себе, и постарайтесь описать как был сформирован (заработан) капитал, который вы хотите положить в банк. Крайне важно, раскрыть всю информацию, были ли вы на госслужбе, есть ли у вас прямые родственники, которые занимают значимые политические посты начиная с муниципального уровня.  Любой банк будет проводить тщательную проверку каждого потенциального клиента, и сокрытие потенциальным клиентом такого рода информации, обычно приводит к отказу в открытии счета.

Нужно собрать все важные договора, налоговые декларации, выписки из текущих банков, для того чтобы подтвердить вашу «финансовую прозрачность» и подкрепить документально ваши разъяснения по происхождению личного капитала.

Итак, вы собрали все документы, теперь нужно найти подходящий банк, мы уже проделали небольшую исследовательскую работу, и вы можете найти потенциальный банк из следующего списка банков работающих с гражданами СНГ, а дальше вам нужно будет обратится напрямую в банк через форму обратной связи или позвонив по телефону, указанному на сайте соответствующего банка. Здесь вам, конечно, понадобиться знание хотя бы английского языка, прежде чем вы сможет найти контакт русскоговорящего менеджера.

Другой более комфортный и быстрый путь поиска подходящего банка и получения профессионального сопровождения при дистанционном открытии счета, это обратится к одной из консалтинговых компании, которые предлагают подобные услуги. Как правило стоимость представления в банк и сопровождения при открытии счета может стоит от одной до нескольких тысяч франков.

Весь процесс подписания договоров проходит через корреспонденцию, а после открытия счета банк вышлет официальное письмо с реквизитами клиента, а также систему онлайн доступа к счета курьерской почтой.

В среднем процесс открытия счета занимает десять рабочих дней с момента поучения банком всех документов от потенциального клиента.

И главное все открытые счета в иностранных банках и доходы по ним должны быть отражены в вашей декларации в следующем отчетном периоде, в противном случае вся сумма незадекларированного остатка будет учтена как доход и со всей сумме придётся заплатить налоги в лучшем случае, в худшем случае вас могут обвинить в сокрытии доходов и уходе от налогов, и в зависимости от суммы средств могут квалифицировать дело как уголовно наказуемое.

Похожие записи

Назад
WhatsApp
Прокрутить наверх