Как открыть банковский счет в Швейцарии выгодно и дистанционно гражданину Казахстана, Украины и Узбекистана

Как открыть счет в Швейцарском банке и получить выгодные тарифы
Содержание показать

Введение. Как мы пришли к решению вопроса

Мы провели свое исследование рынка банковских услуг Швейцарии и определили список банков, которые готовы открыть личный банковский счет гражданам России, Украины, Казахстана и некоторых других стран СНГ. Наибольшую сложность вызывают клиенты из Белоруссии, Кыргызстана, Молдовы и Узбекистана.

Если в случае с Белоруссией основная причина это санкции ЕС против некоторых юридических и физических лиц, то случае других стран это низкая прозрачность экономики, отсутствие договора об автоматическим обмене банковской информацией и высокая коррупция согласно мнению международных экспертов.

Давайте ознакомимся со списком банком которые готовы работать с некоторыми странами СНГ

Список банков Швейцарии, которые обслуживают клиентов из Украины, Казахстана и Балтии (банки сами определяют список приемлемых стран, указана приблизительная сумма минимального вклада), важно с 4 марта 2022 года открытие счета граждана РФ возможно только при наличии внж в ЕС или Швейцарии.

возможны неточности, или информация может быть устаревшей (внимание «дочки» международных банков, не имеют кредитного рейтинга, так как юридически рейтинг головной организации не передаться автоматически)

Финансовые показатели на конец 2020 года.

ОснованНазваниеАктивы тыс. шв.фрКредитный рейтингМин. сумма вклада  $ 
1856Credit Suisse AG569 295 502А1/А+/А5 млн
1998UBS AG463 680 799Аа2/А+/АА-5 млн
1890Bank Julius Bär & Co. AG93 129 462Аа35 млн
1845Banque Cantonale Vaudoise47 505 198Аа21 млн
1960UNION BANCAIRE PRIVEE, UBP SA32 511 072Аа23 млн
1805Banque Pictet & Cie SA28 834 198Аа2/-/АА-5 млн
1969EFG Bank AG28 073 722А1/-/А1 млн
1841Bank J. Safra Sarasin AG25 128 275А (Jersey branch)3 млн
1816Banque Cantonale de Genève24 742 322А+1 млн
1872BNP Paribas (Suisse) SA18 079 356не присвоен3 млн
1957CA Indosuez (Switzerland) SA16 998 970не присвоен3 млн
1798Banque Lombard Odier & Cie SA15 551 660АА-5 млн
1936Bank Vontobel AG15 534 095Аа33 млн
2001LGT Bank (Schweiz) AG9 096 855не присвоен3 млн
1980J.P. Morgan (Suisse) SA8 590 011не присвоен10 млн
1952Cornèr Banca SA8 297 102ВВВ+1 млн
1980Deutsche Bank (Suisse) SA8 047 884не присвоен3 млн
1923Edmond de Rothschild (Suisse) S.A.7 867 963не присвоен3 млн
1987SOCIETE GENERALE Private Banking (Suisse) SA7 020 427не присвоен3 млн
2001Swissquote Bank SA-онлайн брокер5 907 666не присвоен50 тыс
1968Rothschild & Co Bank AG4 276 678не присвоен5 млн
1986Barclays Bank (Suisse) SA3 319 226не присвоен3 млн
1963Banque de Commerce et de Placements SA3 294 481ВВВ-1 млн
1819Mirabaud & Cie SA3 216 029не присвоен1 млн
1988Banco Santander International SA3 205 378не присвоен3 млн
1991CBH Compagnie Bancaire Helvétique SA2 649 706не присвоен1 млн
1958PKB PRIVATBANK SA2 446 290не присвоен1 млн
1982Citibank (Switzerland) AG2 290 089не присвоен5 млн
1988Sberbank (Switzerland) AG2 127 946ВВВ3 млн (только юр лица)
1992Gazprombank (Schweiz) AG1 955 396ВВ+/ВВВ-1 млн
1995Banque SYZ SA1 932 840не присвоен1 млн
1959VP Bank (Schweiz) AG1 728 231не присвоен1 млн
1934BANQUE AUDI (SUISSE) SA1 687 920не присвоен1 млн
2010REYL & Cie SA1 653 212не присвоен1 млн
1990CIM BANQUE SA1 478 065не присвоен10 тыс
1985Banque Internationale à Luxembourg (Suisse) SA1 147 726не присвоен1 млн
1998AXION SWISS BANK SA1 104 224не присвоен1 млн
1992Goldman Sachs Bank AG1 061 389не присвоен10 млн
1856Piguet Galland & Cie SA1 025 923не присвоен3 млн
1997Hyposwiss Private Bank Genève SA824 152не присвоен1 млн
2003BANQUE PRIVEE BCP (SUISSE) SA738 221не присвоен1 млн
1999SAXO BANK (SCHWEIZ) AG — онлайн брокер727 935не присвоен50 тыс
2008Bank von Roll AG705 495не присвоен500 тыс
1999Banque Cramer & Cie SA697 461не присвоен500 тыс
1985BANQUE HERITAGE SA679 411ВВВ+1 млн
1845Gonet & Cie SA677 774не присвоен1 млн
1932Maerki Baumann & Co. AG604 181не присвоен1 млн
1988BERGOS BERENBERG AG567 328не присвоен1 млн
1987Credit Europe Bank (Suisse) SA466 537не присвоен1 млн
1815Banque Bonhôte & Cie SA394 843не присвоен1 млн
1989Banque Eric Sturdza SA383 877не присвоен1 млн
1780LANDOLT & CIE SA379 247не присвоен1 млн
2004One Swiss Bank SA351 387не присвоен1 млн
1994HINDUJA BANQUE (SUISSE) SA314 041не присвоен1 млн
1995KALEIDO PRIVATE BANK AG (AP ANLAGE & PRIVATBANK AG)290 507не присвоен500 тыс
1974ODDO BHF (Schweiz) AG285 090не присвоен1 млн
1999BANQUE PROFIL DE GESTION SA270 060не присвоен1 млн
1957Banque Havilland (Suisse) S.A.163 668не присвоен1 млн
2010Dukascopy Bank SA 142 625не присвоен5 тыс
2014IG Bank S.A. — онлайн брокер86 222не присвоен100 тыс
2018MBaer Merchant Bank AG39 713не присвоен1 млн
1844Bordier & Cie не присвоен3 млн
НазваниеАктивы тыс. шв.фрМин. сумма вклада в млн $ 
Credit Suisse AG569 295 5025
UBS AG463 680 7995
Bank Julius Bär & Co. AG93 129 4625
Banque Cantonale Vaudoise47 505 1981
UNION BANCAIRE PRIVEE, UBP SA32 511 0723
Banque Pictet & Cie SA28 834 1985
EFG Bank AG28 073 7221
Bank J. Safra Sarasin AG25 128 2753
Banque Cantonale de Genève24 742 3221
BNP Paribas (Suisse) SA18 079 3563
CA Indosuez (Switzerland) SA16 998 9703
Banque Lombard Odier & Cie SA15 551 6605
Bank Vontobel AG15 534 0953
LGT Bank (Schweiz) AG9 096 8553
J.P. Morgan (Suisse) SA8 590 01110
Cornèr Banca SA8 297 1021
Deutsche Bank (Suisse) SA8 047 8843
Edmond de Rothschild (Suisse) S.A.7 867 9633
SOCIETE GENERALE Private Banking (Suisse) SA7 020 4273
Swissquote Bank SA5 907 66650 тыс-брокерский
Rothschild & Co Bank AG4 276 6785
Barclays Bank (Suisse) SA3 319 2263
Banque de Commerce et de Placements SA3 294 4811
Mirabaud & Cie SA3 216 0291
Banco Santander International SA3 205 3783
CBH Compagnie Bancaire Helvétique SA2 649 7061
PKB PRIVATBANK SA2 446 2901
Citibank (Switzerland) AG2 290 0895
Sberbank (Switzerland) AG2 127 9463 (юр. лица)
Gazprombank (Schweiz) AG1 955 3961
Banque SYZ SA1 932 8401
VP Bank (Schweiz) AG1 728 2311
BANQUE AUDI (SUISSE) SA1 687 9201
REYL & Cie SA1 653 2121
CIM BANQUE SA1 478 06520 тыс
Banque Internationale à Luxembourg (Suisse) SA1 147 7261
AXION SWISS BANK SA1 104 2241
Goldman Sachs Bank AG1 061 38910
Piguet Galland & Cie SA1 025 9233
Hyposwiss Private Bank Genève SA824 1521
BANQUE PRIVEE BCP (SUISSE) SA738 2211
SAXO BANK (SCHWEIZ) AG727 93550 тыс-брокерский
Bank von Roll AG705 495500 тыс
Banque Cramer & Cie SA697 461500 тыс
BANQUE HERITAGE SA679 4111
Gonet & Cie SA677 7741
Maerki Baumann & Co. AG604 1811
BERGOS BERENBERG AG567 3281
Credit Europe Bank (Suisse) SA466 5371
Banque Bonhôte & Cie SA394 8431
Banque Eric Sturdza SA383 8771
LANDOLT & CIE SA379 2471
One Swiss Bank SA351 3871
HINDUJA BANQUE (SUISSE) SA314 0411
KALEIDO PRIVATBANK AG290 507500 тыс
ODDO BHF (Schweiz) AG285 0901
BANQUE PROFIL DE GESTION SA270 0601
Banque Havilland (Suisse) S.A.163 6681
Dukascopy Bank SA142 6255 тыс-брокерский
IG Bank S.A.86 222100 тыс-брокерский
MBaer Merchant Bank AG39 7131
Bordier & Cie 3

Что нужно сделать для открытия личного счета в Швейцарии, если действовать самостоятельно

Пожалуйста внимательно изучите таблицу и выберите банк, которой на ваш взгляд будет идеальным местом для хранения ваших личных сбережений. Пожалуйста будьте готовы полностью раскрыть все свои источники дохода, предоставить все необходимые документы, которые помогут определить ваш доход за последние пять лет, подтвердит владение бизнесом или объектом недвижимости, который может быть вашим источником дохода. Дальше остается дело за малым, обратится напрямую в банк через форму запроса на официальном вебсайте. Благо поисковые системы могут вас точно направит на официальный сайт банка, а также перевести текст иностранного языка на русский, в случае необходимости. Во многих случаях нужно будет прилететь в Швейцарии, для прохождения личной идентификации и встречи с банкиром. Конечно, визит в банк не гарантирует открытие счета, но это важный первый шаг.

Какой минимальный вклад необходим для открытия счета в Швейцарии

Банки Швейцарии, которые обслуживают нерезидентов, в том числе клиентов из Восточной Европы, Украины или Казахстана и Узбекистана специализируются на управлении благосостоянием состоятельных клиентов, т.е. есть физических лиц, которые располагают свободным капиталом от 1 млн долларов США, евро или швейцарских франков.

Именитые частные банки, а также крупные акционерные банки требуют минимальный вклад от 5 до 10 млн долларов США. Причем речь не идет о простом остатке на счете, это средства должны быть инвестированы, так как доход банка формируется за счет брокерских комиссий и управления портфелем клиента. В современных реалиях, когда стоимость денег (доллары США) равна нулю или даже обременительна для банка из-за необходимости уплаты негативных процентных ставок банкам корреспондентам, на ностро счетах которых хранятся евро или швейцарские франки (в этом случае держателем остатка то будет Национальный банк Швейцарии), банки Швейцарии потеряли интерес к клиентам, которые просто держат крупные денежные остатки на счетах.

Как выбрать оптимальный банк в Швейцарии гражданину Украины, Казахстана и СНГ ищем «золотую середину»

Выбор банка достаточно сложный процесс, которых требует от потенциального клиента немало усилий.

  • Во-первых, нужно определится какой банк готов работать с вами с учетом гражданства, налогового резидентства и размера вклада. К счастью, сейчас во многих банках есть клиентские менеджеры, которые говорят по-русски, и по крайние мере вопрос с языковым барьером уже решен. Остаётся только найти его.
  • Во-вторых, конечно, нужно обратит внимание на надёжность банка, система страхования депозитов Швейцарии покрывает только 100 000 франков на каждого вкладчика в случае банкротства банка. Несомненно, наступление финансовой несостоятельности одного из Швейцарских банков крайне маловероятно, но быстрые изменения в мире показали, что сейчас увы нельзя ничего исключать. Так буквально, пару лет назад никто не мог представить, что целые страны будут изолироваться от болезни схожей с гриппом и люди будут радоваться возможности прогуляться на свежем воздухе без маски. В качестве совета можем порекомендовать выбирать банки с инвестиционным кредитным рейтингом ( т.е, не ниже ВВВ-/Ваа3), или банки акционерами которых является федеральное правительство, государственные институты или кантоны Швейцарии. Если у банка нету рейтинга, прочитайте нашу статью, как выбрать надежный банк.
  • В-третьих, если вы или ваши родственники в прошлом или настоящем состояли на госслужбе, клиент может быть классифицирован как политически ангажированное лицо (PEP). Все Швейцарские банки располагают профессиональными системами мониторинга и сортировки информации из публичных и некоторых закрытых источников информации, поэтому вы можете быть в одном из списков «политически значимых лиц». Ситуация будет еще хуже если у вас были судимость в прошлом или вас подозревали в любой незаконной деятельности. В итоге вам придется искать банк, готовый работать с высоко-рисковыми клиентами, именно в такую категорию попадают вышеуказанные потенциальные клиенты.
  • В-четвертых, нужно выбрать банк, который оптимален по стоимости обслуживания для вашего размера вклада. Если потенциального клиента с вкладом 10 млн долларов не смутить банковское годовое обслуживание в размере 5000 франков в год, то для частного вкладчика, к примеру из Казахстана с 500 000 долларов, это очень дорого. Для этого нужно разобраться в тарифах Швейцарских банка, а это целая наука!

Может ли гражданин России открыть счет в Швейцарском банке в условиях санкций

После введния санкций со стороны ЕС, США, Великобритании, граждане РФ практически потеряли доступ в европейской банковской системе. Однако, замороски вкаладов простых граждан России не было, они могут спокойно вывести свои средства в другие страны (например в страны СНГ, ОАЭ, Турцию), а также продолжать делать депозиты и покупать ценные бумаги (за исключением некторых ценных бумаг ЕС), к сожалению учеличить сумму вклада в европейском банке граждане РФ не могут, а также не могут получить платежную карту европейского банка.

Те граждане РФ, которые имеют ВНЖ в ЕС, Швейцарии, Монако или Андорре могут спокойно работать с банками Швейцарии и открывать новые счета, пополнять свои вклады в том числе и из России, а также получить платежные карты. Такие же условия, действую для тех лиц, кто имеет второй паспорта одной из стран ЕС или Швейцарии.

Из крупных юрисдикций, которые не присоединились к санкциям, можно выделить Объединенные Арабские Эмираты. Банки ОАЭ стали пристанищем, для многих богатых россиян.

Некоторые клиенты из РФ выбрали Турцию, для хранения сбережений, на наш взгляд, это достаточно рисковано, учитывая высокую инфляцию в стране (боле 80% в год), и низкий кредитный рейтинг местных банков.

На наш взгляд, банки Казахстана более надежны исходя из текущих экономических и политических реалий.

Сколько стоит обслуживание в банках, учимся разбираться в тарифах

Тарифный подход банков Швейцарии, который предлагают частное банковское обслуживание, по английски это называется «private banking» можно разделить на три группы: фиксированный, процентный и «все включено».

  • Фиксированный. Это наиболее распространённый подход у банков. Банки взимает фиксированную сумму за обслуживание в год. Обычно минимальная сумма стартует с 500 франков в год (здесь и далее мы будем говорить о счетах нерезидентов). Все остальные услуги такие как банковский перевод, брокерские услуги и хранение ценных бумаг оплачиваются отдельно.
  • Процентный. Это новый тарифный подход, который становится все более популярным у банков, так как дает возможность зарабатывать деньги с остатков клиента несмотря на нулевые ставки. Клиент платить доли процента, обычно 0.4-0.5% в год со всех своих активов в банке (остатки+портфель ценных бумаг+металлический счет). Как правило банк устанавливает минимальную фиксированную сумму за обслуживание в год, обычно это 2000 франков. При этом данный тариф включает в себя стоимость хранения ценных бумаг, но не включает оплату за услуги денежного перевода и брокерские комиссионные.
  • «Все включено». Данный тарифный подход подразумевает снятие определённого процента от всей суммы активов клиента, обычно около 0.8-1% в год. Что включает в себя все услуги банка, за исключением возможных биржевых сборов и налогов. Конечно, есть при этом минимальная фиксированная сумма в год, обычно это 2000 швейцарских франков.
    Очень часто один и тот же банк, может предложить несколько вариантов тарифного обслуживания.
    При выборе банка, клиент может методом простых математических расчетов рассчитать стоимость годового обслуживания и сделать выбор в пользу того или иного метода или банка.

Где еще может открыть счет в иностранном банке гражданин СНГ

Второй наиболее востребованной глобальной финансовой юрисдикцией среди состоятельных клиентов является Сингапур. Это отличное стратегическое расположение, которое позволяет банкам легко вести бизнес ко всему миру. Высокий уровень жизни в Сингапуре создал отличный рынок для местных банков, а поддержка и политика правительства стали наиболее важными причинами, по которым многие иностранные банки построили свои филиалы в Сингапуре. Более 150 различных банков и финансовых учреждений работают в Сингапуре, причина, по которой так много людей спешат припарковать здесь свое богатство, заключается в безопасности. Именно поэтому Сингапур называют «банковским хабом Азии». А в 2022 году совокупные активы банковского сектора Сингапура превысили 2,5 триллионов долларов США.
Если ваша родная страна переживает политические потрясения или есть беспокойство о нестабильности в банковской системе, Сингапур является безопасным местом для хранения ваших активов. Банковский сектор Сингапура подлежит строгому регулированию, что особенно важно, если вы инвестируете значительную часть своего богатства. 

В отличии от Швейцарии в Сингапуре нету налога на операции с ценными бумагами (Securtiies stamp duty tax), в Швейцарии он составляет 0,15% для иностранных акций и 0,075% для Швейцарских акций и облигаций.

В Сингапуре нету налога на процентный доход, в Швейцарии от составляет 35%. Таким образом нет необходимости прибегать к фидуциарным депозитам.

Как правило банки Сингапура очень требовательны к минимальному депозиту для начала отношений с банком. Минимальная сумма вклада начинается с 10 млн долларов для граждан СНГ во многих местных банках, однако в стране присутствуют и филиалы и дочерний структуры иностранных банков, которые готовы рассмотреть клиентов с собственным капиталом от всего 1 млн долларов США.

 

Как открыть счет в Швейцарии или Сингапуре без визита в банк, и сразу найти надежный финансовый институт с выгодными тарифами

Профессиональные финансовые консультанты — это наиболее оптимальное решение при поиске и открытии счета в иностранном банке. Мы давно работаем с состоятельными клиентами из постсоветских стран и давно знаем все нюансы и «подводные камни», которые могут возникнут в процессе открытия счета. Кроме того, личные контакты с многими местными банками дают возможность сразу предложить наиболее оптимальный банк с учетом гражданства, суммы вклада и других данных потенциального клиента. Оплата стоимости услуг профессионального консультанта, с лихвой покрывается благодаря экономии времени, отсутствию необходимости тратит деньги на прилет и проживание в отеле в Швейцарии или Сингапуре. Кроме того, в некоторых случаях с помощью консультанта можно снизить стоимость комиссионных на некоторые банковские операции и годовое обслуживание счета или даже открыть личный счет в Швейцарии бесплатно!

Связаться для открытия счета: Tel/WhatsApp/Telegram +41-78-620-15-14

Интересные публикации

Как открыть банковский счет в Сингапуре в качестве нерезидента
Счета, Личные финансы

Как открыть банковский счет в Сингапуре в качестве нерезидента

Рост индустрии частного банковского обслуживания Сингапур является крупнейшим финансовым центром в Азии. Сегодня это процветающий финансовый центр с отличной международной репутацией, обслуживающий не только его …

Банки Лихтенштейна
Инвестиции

Лихтенштейн сохранил наивысший кредитный рейтинг от S&P

Рейтинговое агентство S&P подтвердило кредитный рейтинг Лихтенштейна на уровне «ААА» в своем полугодовом обзоре, говорится в сообщении княжества. Прогноз также остается «стабильным». Эксперты рейтингового агенства …

Как открыть счет в иностранном банке гражданину России,Украины и Казахстана. Онлайн Заявка
Банки, Налоги, Законы

Бывший трейдер Deutsche Bank подает в суд с требованием выплатить колоссальную компенсацию

Скандал связанный с манипуляцией учетной ставки денежного рынка Libor обошелся вовлеченным банкам в миллиарды. Теперь, бывший дилер Deutsche Bank теперь требует возмещения больших репутационных убытков, …

Назад
WhatsApp
Прокрутить наверх